Kalkulator Pajak Capital Gain
Hitung pajak keuntungan modal atas penjualan aset - saham, real estat, kripto, reksa dana, dan banyak lagi. Masukkan dasar biaya, harga jual, periode penyimpanan, kelompok pendapatan, dan pilih yurisdiksi Anda (AS, Inggris, India, Australia, Kanada, Singapura). Lihat keuntungan kotor, klasifikasi jangka pendek vs jangka panjang, utang pajak, hasil bersih setelah pajak, dan bandingkan metode berbasis biaya (FIFO, LIFO, identifikasi spesifik). Gratis, pribadi, dan tidak perlu mendaftar.
Capital Gains Tax Calculator
Calculate capital gains tax on asset sales across multiple jurisdictions. Enter your cost basis, sale price, holding period, and income - see gross gain, classification, tax owed, and net proceeds. Results update instantly as you adjust any parameter. Supports US, UK, India, Australia, Canada, and Singapore tax rules.
Asset Details
Purchase price including commissions & fees
Total amount received from sale
Brokerage, exchange, legal, and other fees
Holding & Income
Long-term threshold: 12 months
Your total taxable income for the year
Jurisdiction
Note: $250k exclusion on primary residence (single) / $500k (married).
Tax brackets: Rates: 0%/15%/20% long-term + 3.8% NIIT above $200k income.
Gain / Loss Summary
Capital Gain
$34,800.00
Classification
Long-term
Held 14 months
Effective Tax Rate
15%
US (Single Filer)
Cost Basis vs Sale Price
Tax Breakdown
| Item | Amount (USD) |
|---|---|
| Gross Capital Gain | $34,800.00 |
| Tax-Free Exemption | -$0.00 |
| Taxable Gain | $34,800.00 |
| Tax Rate Applied(Long-term) | 15% |
| Capital Gains Tax Owed | $5,220.00 |
| Net Proceeds (After Tax) | $79,580.00 |
Cost Basis Method Comparison
Different cost-basis methods can produce different tax outcomes. Here's how each method would affect your calculation:
FIFO (First In, First Out)
Oldest shares sold first
LIFO (Last In, First Out)
Newest shares sold first
Specific Identification
Choose specific lots to sell
Average Cost Basis
Average price of all shares
These are illustrative estimates. Actual tax liability depends on specific lot identification and your tax advisor's guidance.
Mengapa Menggunakan Kalkulator Pajak Capital Gain Kami?
- Perhitungan Pajak Keuntungan Modal Instan: Masukkan basis biaya, harga jual, biaya, periode penyimpanan, dan pendapatan tahunan untuk mendapatkan perkiraan pajak keuntungan modal instan. Kalkulator pajak capital gain menghitung keuntungan kotor, klasifikasi (jangka pendek vs jangka panjang), pengecualian, utang pajak, dan hasil bersih setelah pajak - semuanya diperbarui secara real time saat Anda menyesuaikan parameter apa pun. Tidak perlu menekan tombol.
- Dukungan Pajak Multi-Yurisdiksi: Kalkulator pajak keuntungan modal mencakup aturan pajak bawaan untuk 7 yurisdiksi: Pelapor Tunggal AS, Pengajuan Menikah AS Bersama, Inggris, India, Australia, Kanada, dan Singapura. Setiap yurisdiksi menerapkan tarif pajak yang benar, ambang batas periode penahanan, pengecualian (seperti tunjangan £3.000 Inggris atau diskon CGT 50% di Australia), dan biaya tambahan pendapatan investasi bersih secara otomatis.
- Perbandingan Metode Dasar Biaya: Bandingkan bagaimana berbagai metode akuntansi berbasis biaya mempengaruhi kewajiban pajak Anda. Kalkulator pajak keuntungan modal menunjukkan hasil ilustratif untuk metode FIFO (Masuk Pertama, Keluar Pertama), LIFO (Masuk Terakhir, Keluar Pertama), Identifikasi Spesifik, dan Basis Biaya Rata-Rata - membantu Anda memahami bagaimana pilihan metode akuntansi dapat berdampak signifikan pada keuntungan kena pajak dan pajak terutang Anda.
- 100% Pribadi - Tanpa Pengunggahan Data: Kalkulator pajak keuntungan modal berjalan sepenuhnya di browser Anda. Detail aset Anda, basis biaya, harga jual, pendapatan, dan data keuangan tidak pernah meninggalkan perangkat Anda. Hitung kewajiban pajak keuntungan modal Anda dengan kerahasiaan lengkap - tanpa pendaftaran, tanpa server, tanpa penyimpanan data. Semua pemrosesan dilakukan di sisi klien untuk privasi maksimal.
Kasus Penggunaan Umum untuk Kalkulator Pajak Keuntungan Modal
- Menghitung Pajak Penjualan Saham & ETF: Investor menggunakan kalkulator pajak capital gain untuk memperkirakan kewajiban pajak saat menjual saham, ETF, atau reksa dana. Masukkan basis biaya Anda (yang Anda bayarkan termasuk komisi), hasil penjualan, dan periode penyimpanan untuk melihat apakah keuntungan tersebut memenuhi syarat sebagai keuntungan jangka pendek (dikenakan pajak dengan tarif pendapatan biasa) atau jangka panjang (dikenakan pajak dengan tarif preferensial di sebagian besar yurisdiksi).
- Perencanaan Pajak Penjualan Properti Real Estat: Pemilik rumah dan investor real estat menggunakan kalkulator pajak keuntungan modal untuk memperkirakan pajak atas penjualan properti. Kalkulator memperhitungkan pengecualian tempat tinggal utama ($250K lajang / $500K menikah di AS, pengecualian tempat tinggal utama di Australia dan Kanada) dan biaya transaksi seperti komisi agen dan biaya hukum ditambahkan ke dasar biaya.
- Perhitungan Pajak Aset Kripto & Digital: Pedagang mata uang kripto menggunakan kalkulator pajak keuntungan modal untuk memperkirakan pajak atas pelepasan aset kripto. Masukkan dasar biaya kripto Anda, harga jual, dan biaya pertukaran untuk melihat keuntungan kena pajak. Periode penyimpanan membantu menentukan apakah keuntungan tersebut bersifat jangka pendek atau jangka panjang - terutama penting karena banyak yurisdiksi menerapkan tarif berbeda terhadap aset digital.
- Membandingkan Hasil Pajak di Seluruh Yurisdiksi: Investor internasional dan ekspatriat menggunakan kalkulator pajak capital gain untuk membandingkan hasil pajak di berbagai yurisdiksi. Beralihlah antara peraturan perpajakan AS, Inggris, India, Australia, Kanada, dan Singapura untuk melihat bagaimana penjualan aset yang sama akan dikenakan pajak di setiap negara - sangat berharga untuk perencanaan tempat tinggal dan keputusan investasi lintas batas.
- Optimalisasi Metode Basis Biaya: Investor yang hemat pajak menggunakan kalkulator pajak capital gain untuk membandingkan metode berbasis biaya. FIFO (menjual saham terlama terlebih dahulu) biasanya memaksimalkan keuntungan, LIFO (terbaru terlebih dahulu) meminimalkannya, dan Identifikasi Khusus memungkinkan Anda memilih lot mana yang akan dijual untuk perlakuan pajak yang optimal. Lihat perbandingan ilustratif untuk setiap metode untuk menginformasikan strategi penjualan Anda.
- Perencanaan Pemanenan Rugi Pajak Akhir Tahun: Investor yang paham pajak menggunakan kalkulator pajak capital gain selama pemanenan rugi pajak akhir tahun. Hitung dampak pajak dari penjualan posisi yang merugi untuk mengimbangi keuntungan yang direalisasikan di awal tahun. Lihat bagaimana kerugian akibat panen dalam jumlah berbeda memengaruhi total kewajiban pajak dan pendapatan bersih Anda - membantu Anda membuat keputusan portofolio akhir tahun berdasarkan data.
Apa itu Kalkulator Pajak Capital Gain?
Kalkulator pajak keuntungan modal adalah alat keuangan yang memperkirakan kewajiban pajak atas keuntungan dari penjualan aset modal seperti saham, obligasi, real estat, mata uang kripto, dan investasi lainnya. Dibutuhkan dasar biaya (apa yang Anda bayarkan untuk aset ditambah biaya transaksi), harga jual, periode kepemilikan, dan pendapatan tahunan Anda untuk menghitung keuntungan modal kotor, menentukan apakah itu jangka pendek atau jangka panjang, menerapkan tarif pajak yang sesuai berdasarkan yurisdiksi Anda, mengurangi pengecualian yang berlaku, dan menghitung pajak final terutang dan hasil bersih setelah pajak. Kalkulator pajak keuntungan modal kami mendukung peraturan perpajakan untuk Amerika Serikat, Inggris, India, Australia, Kanada, dan Singapura - semuanya diproses secara lokal di browser Anda tanpa ada data yang diunggah ke server mana pun.
Cara Kerja Kalkulator Pajak Capital Gain Kami
- Masukkan Detail Aset & Transaksi: Masukkan dasar biaya Anda (harga pembelian asli termasuk komisi dan biaya), harga jual, dan biaya transaksi apa pun (biaya perantara, hukum, pertukaran). Kalkulator pajak keuntungan modal menambahkan biaya ke dasar biaya Anda untuk menentukan dasar biaya yang disesuaikan, lalu menguranginya dari harga jual untuk menghitung keuntungan atau kerugian modal kotor Anda.
- Tetapkan Periode Penyimpanan & Pendapatan: Masukkan berapa bulan Anda memegang aset sebelum menjualnya. Kalkulator secara otomatis mengklasifikasikan keuntungan sebagai jangka pendek atau jangka panjang berdasarkan ambang batas yurisdiksi Anda (misalnya, 12 bulan untuk klasifikasi jangka panjang AS). Masukkan penghasilan kena pajak tahunan Anda untuk menentukan kelompok pajak marjinal yang tepat untuk keuntungan jangka pendek dan tingkat keuntungan modal jangka panjang yang berlaku.
- Tinjau Perincian Pajak Lengkap: Kalkulator menampilkan keuntungan kotor, klasifikasi periode penahanan, tarif pajak efektif, pengecualian bebas pajak apa pun yang diterapkan, pajak terutang, dan pendapatan bersih Anda setelah pajak. Perbandingan visual berdasarkan biaya menunjukkan bagaimana metode akuntansi yang berbeda (FIFO, LIFO, ID Khusus, Biaya Rata-rata) akan memengaruhi keuntungan kena pajak Anda.
Konsep Pajak Keuntungan Modal Utama
- Jangka Pendek vs Jangka Panjang: Sebagian besar yurisdiksi membedakan antara keuntungan jangka pendek (aset yang dimiliki dalam jangka waktu pendek, biasanya kurang dari 12 bulan) dan keuntungan jangka panjang (yang dimiliki lebih lama). Keuntungan jangka pendek biasanya dikenakan pajak dengan tarif pajak penghasilan biasa, sedangkan keuntungan jangka panjang menerima perlakuan pajak istimewa. Kalkulator pajak keuntungan modal secara otomatis menerapkan klasifikasi yang benar berdasarkan ambang batas periode kepemilikan yurisdiksi Anda.
- Dasar Biaya: Nilai asli suatu aset untuk tujuan perpajakan, biasanya harga pembelian ditambah komisi, biaya, dan perbaikan. Basis biaya yang lebih tinggi mengurangi keuntungan kena pajak. Metode akuntansi yang berbeda (FIFO, LIFO, Identifikasi Spesifik, Biaya Rata-rata) dapat menghasilkan jumlah dasar biaya yang berbeda untuk portofolio yang identik, sehingga secara signifikan mempengaruhi kewajiban pajak.
- Pengecualian Bebas Pajak: Banyak yurisdiksi menawarkan pengecualian yang mengurangi atau menghilangkan pajak keuntungan modal dalam situasi tertentu. Inggris menawarkan tunjangan bebas pajak tahunan sebesar £3.000. India mengecualikan LTCG hingga ₹1 lakh pada ekuitas yang terdaftar. Australia menawarkan diskon CGT 50% untuk aset yang disimpan selama 12 bulan. AS memberikan pengecualian tempat tinggal utama sebesar $250,000/$500,000.
- Pajak Pendapatan Investasi Bersih: Di AS, mereka yang berpenghasilan tinggi (lebih dari $200.000 lajang / $250.000 menikah) dapat dikenakan tambahan Pajak Pendapatan Investasi Bersih (NIIT) sebesar 3,8% di luar tarif pajak keuntungan modal reguler mereka. Kalkulator pajak keuntungan modal secara otomatis menyertakan NIIT untuk tingkat pendapatan yang berlaku.
Akurasi, Batasan & Privasi
Kalkulator pajak capital gain menghasilkan perkiraan analitis berdasarkan peraturan pajak saat ini untuk yurisdiksi yang didukung - ini bukan pengganti nasihat pajak profesional. Undang-undang perpajakan sering berubah, dan keadaan individu (pengkompensasian kerugian, AMT, pajak negara bagian/lokal, kredit pajak luar negeri, dan jenis aset khusus) dapat secara signifikan memengaruhi kewajiban pajak Anda yang sebenarnya. Perbandingan metode dasar biaya hanya memberikan perkiraan ilustratif - penghitungan FIFO/LIFO aktual bergantung pada tanggal dan harga pembelian lot tertentu. Semua penghitungan dijalankan sepenuhnya di sisi klien di browser Anda - tidak ada data yang dikirim ke server mana pun, tidak perlu mendaftar, dan tidak ada informasi keuangan yang keluar dari perangkat Anda. Konsultasikan dengan profesional pajak yang berkualifikasi sebelum mengambil keputusan berdasarkan perkiraan ini.
Pertanyaan yang Sering Diajukan
Kalkulator Pajak Keuntungan Modal adalah alat keuangan yang memperkirakan pajak terutang Anda atas keuntungan dari penjualan aset seperti saham, real estat, mata uang kripto, reksa dana, dan investasi lainnya. Dibutuhkan basis biaya (harga pembelian ditambah biaya), harga jual, periode penyimpanan, kelompok pendapatan, dan aturan perpajakan yurisdiksi yang berlaku untuk menghitung keuntungan kotor, terutang pajak, dan hasil bersih setelah pajak. Kalkulator kami mendukung berbagai metode berbasis biaya (FIFO, LIFO, identifikasi spesifik) dan pengaturan yurisdiksi untuk AS, Inggris, India, Australia, Kanada, dan Singapura. Semua perhitungan berjalan 100% secara lokal di browser Anda - tidak ada data yang diunggah, tidak perlu mendaftar.
Pajak keuntungan modal dihitung dengan mengurangkan dasar biaya Anda (harga pembelian + biaya + perbaikan real estat) dari hasil penjualan untuk menentukan keuntungan kotor. Keuntungan tersebut kemudian diklasifikasikan menjadi jangka pendek (dimiliki ≤1 tahun) atau jangka panjang (dimiliki >1 tahun), yang menentukan tarif pajak yang berlaku. Keuntungan jangka pendek dikenakan pajak sesuai tarif pajak penghasilan biasa, sedangkan keuntungan jangka panjang memiliki tarif preferensi yang lebih rendah (0%, 15%, atau 20% di AS untuk sebagian besar pembayar pajak). Kalkulator Pajak Keuntungan Modal kami secara otomatis menerapkan klasifikasi periode kepemilikan dan tarif pajak yang benar berdasarkan yurisdiksi dan golongan pendapatan yang Anda pilih.
Kalkulator Pajak Keuntungan Modal mencakup enam pengaturan yurisdiksi bawaan: AS - Keuntungan jangka pendek yang dikenakan pajak sebagai pendapatan biasa (10-37%), keuntungan jangka panjang sebesar 0%/15%/20% ditambah NIIT 3,8% untuk mereka yang berpenghasilan tinggi; Inggris - tarif dasar 10% / tarif 20% lebih tinggi untuk sebagian besar aset, 18%/24% untuk properti residensial; India - 15% jangka pendek / 10% jangka panjang (LTCG lebih dari ₹1L) untuk sekuritas tercatat, 30% untuk aset lainnya; Australia - Diskon CGT 50% untuk aset yang dimiliki >12 bulan untuk individu; Kanada - tingkat inklusi sebesar 50% untuk keuntungan modal (66,67% untuk korporasi); Singapura - pajak keuntungan modal 0% (tanpa CGT). Setiap preset menerapkan tarif pajak, pengecualian, dan aturan masa simpan yang benar untuk yurisdiksi tersebut.
FIFO (Masuk Pertama, Keluar Pertama) mengasumsikan Anda menjual saham tertua terlebih dahulu, yang biasanya menghasilkan keuntungan lebih tinggi jika aset tersebut terapresiasi seiring berjalannya waktu. LIFO (Last-In, First-Out) mengasumsikan Anda menjual saham yang paling baru diperoleh terlebih dahulu, yang sering kali meminimalkan keuntungan di pasar yang sedang naik daun. Identifikasi Spesifik (ID Spesifik) memungkinkan Anda memilih dengan tepat bidang apa yang akan dijual, sehingga memberi Anda kendali penuh atas hasil pajak Anda. Kalkulator Pajak Keuntungan Modal kami menunjukkan kepada Anda pajak terutang dan pendapatan bersih berdasarkan ketiga metode secara berdampingan, membantu Anda memilih strategi pajak yang paling efisien untuk situasi Anda.
Sangat. Kalkulator Pajak Keuntungan Modal berjalan sepenuhnya di browser Anda. Basis biaya, harga jual, periode penyimpanan, pendapatan, dan semua detail keuangan Anda tidak pernah dikirim ke server mana pun, disimpan dalam database, atau dilacak dengan cara apa pun. Semua penghitungan dilakukan secara lokal di perangkat Anda - tidak ada yang keluar dari komputer Anda. Tidak perlu mendaftar atau akun.
Kalkulator ini mendukung penghitungan keuntungan modal untuk semua jenis aset termasuk: saham dan ETF, obligasi, reksa dana, real estat dan properti, mata uang kripto dan aset digital, barang koleksi (seni, barang antik, logam mulia), aset bisnis, dan aset modal lainnya. Masukkan dasar biaya (harga pembelian ditambah biaya, komisi, dan peningkatan kualifikasi untuk real estat), harga jual, dan periode penyimpanan untuk setiap aset untuk menghitung keuntungan, utang pajak, dan hasil bersih.
Ya. Kalkulator Pajak Keuntungan Modal memperhitungkan pengecualian yang relevan berdasarkan yurisdiksi yang dipilih. Untuk AS, ini mencakup pengecualian tempat tinggal utama ($250K/$500K jika sudah menikah), Pajak Pendapatan Investasi Bersih (NIIT) sebesar 3,8% untuk mereka yang berpenghasilan tinggi, dan penggantian kerugian modal. Untuk India, ini termasuk pengecualian LTCG sebesar ₹1 lakh pada ekuitas yang terdaftar. Untuk yurisdiksi lain, kalkulator menerapkan pengecualian dan pengurangan yang relevan khusus untuk kode pajak negara tersebut. Anda juga dapat memasukkan pengecualian atau pengurangan tambahan secara manual.
Ya, 100% gratis tanpa pendaftaran, tanpa akun, dan tanpa batasan penggunaan. Hitung perkiraan pajak keuntungan modal untuk semua jenis aset, basis biaya, harga jual, dan kombinasi yurisdiksi sebanyak yang Anda perlukan, sepenuhnya gratis selamanya. Tidak ada biaya tersembunyi, tingkatan premium, atau batas penggunaan.