Lompat ke konten
Aback Tools Logo

Kalkulator aging piutang dan arus kas

Analisis faktur belum dibayar berdasarkan kelompok umur, perkirakan cadangan piutang tak tertagih, hitung rata-rata periode penagihan (DSO), dan pahami dampak piutang terhadap arus kas, semuanya di browser Anda, gratis dan tanpa pendaftaran.

Accounts Receivable Aging & Cash Flow Calculator
Analyze your accounts receivable aging and its impact on cash flow. Enter the amounts in each aging bucket (current, 1-30, 31-60, 61-90, 90+ days), monthly credit sales, and prior month DSO to see your aging summary, weighted average collection period, DSO with trend, estimated bad debt provision, and the cash flow impact of reducing DSO - all calculated locally in your browser with no signup required.
AR Aging Buckets
Business Metrics
$
days
100%

Percentage of standard bad debt rates to apply (100% = standard rates)

AR Health Summary
⚠ Warning
Total AR

$150,000

5 aging buckets

DSO (Days Sales Outstanding)

37.5d

Prior: 38.0d -0.5d change

Overdue %

43.3%

56.7% current

Est. Bad Debt

$7,700

5.1% of AR

DSO: 37.5 days→ Stable
0 daysTarget 30Warning 4590+ days
Aging Bucket Breakdown
Current (0-30 days)
$85,00056.7%
1-30 days overdue
$35,00023.3%
31-60 days overdue
$18,00012.0%
61-90 days overdue
$8,0005.3%
91+ days overdue
$4,0002.7%
AR Aging Distribution
$150,000Total AR
Current (0-30 days)
56.7%
1-30 days overdue
23.3%
31-60 days overdue
12.0%
61-90 days overdue
5.3%
91+ days overdue
2.7%
Cash Flow Impact Analysis

Weighted Avg Collection

37.6 days

Capital Tied in AR

$150,000

Potential Cash Flow Improvement

Reducing DSO from 37.5 to 30 days could free up $30,000 in cash.

Monthly AR Health Metrics

Total AR$150,000
Monthly Credit Sales$120,000
AR / Sales Ratio1.25×
Current AR (0-30d)$85,000
Overdue AR (31+ days)$65,000
Estimated Bad Debt Provision$7,700
Bad Debt as % of AR5.1%
Recommendations & Insights
💡Estimated bad debt provision of $7,700 (5.1% of AR). Review allowance for doubtful accounts quarterly.
💡$30,000 is tied up in excess AR beyond a 30-day target. Reducing DSO to 30 days could free up this cash.

How AR Aging & Cash Flow Calculations Work

This calculator uses standard accounting formulas: DSO = (Total AR / Monthly Credit Sales) × 30 days. Weighted average collection period uses midpoints of each aging bucket (15, 45, 75, 105, 150 days). Bad debt is estimated using standard probability rates per bucket (1% current, 3% 1-30d, 10% 31-60d, 25% 61-90d, 50% 91+d) multiplied by your provision rate. Reducing DSO to 30 days frees up cash by reducing the capital tied in overdue receivables. All calculations run locally in your browser - no data is transmitted to any server.

Mengapa menggunakan kalkulator aging piutang kami?

  • Distribusi aging visual: Kalkulator menampilkan piutang Anda dalam lima kelompok umur (lancar, 1-30, 31-60, 61-90, dan 91+ hari tunggakan) dengan diagram lingkaran berwarna dan bilah kemajuan individual. Lihat sekilas berapa yang lancar dan berapa yang menunggak, serta di mana memfokuskan penagihan.
  • Pelacakan DSO dan dampak kas: Hitung rata-rata periode penagihan (DSO) dengan perbandingan tren bulan ke bulan. Kalkulator menunjukkan kas yang tertahan di atas target 30 hari dan mengukur berapa banyak kas yang bisa dibebaskan dengan meningkatkan efisiensi penagihan.
  • Estimasi dan cadangan piutang tak tertagih: Perkirakan cadangan piutang tak tertagih menggunakan tingkat probabilitas standar per kelompok umur. Kalkulator menerapkan tarif lebih tinggi pada piutang lama dan memungkinkan Anda menyesuaikan tarif keseluruhan sesuai profil risiko bisnis, untuk cadangan yang akurat.
  • Aman dan gratis, tanpa pendaftaran: Semua perhitungan berjalan lokal di browser Anda. Data piutang, angka penjualan, dan metrik keuangan Anda tidak pernah dikirim ke server. Sepenuhnya gratis, tanpa pendaftaran, tanpa iklan, dan tanpa batas penggunaan.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Aging piutang adalah laporan keuangan yang mengelompokkan faktur pelanggan yang belum dibayar berdasarkan lamanya tunggakan. Ini penting karena membantu bisnis mendeteksi masalah penagihan lebih awal, memperkirakan cadangan piutang tak tertagih secara akurat, dan merencanakan arus kas.

"DSO baik" berbeda per industri: bisnis dengan termin 30 hari sebaiknya menargetkan DSO di bawah 35 hari, dengan termin 60 hari bisa beroperasi di kisaran 45-55 hari. Sebagai aturan umum, DSO lebih dari 10 hari di atas termin biasa Anda menandakan penagihan yang kurang efisien.

Persentase cadangan bergantung pada industri dan riwayat penagihan. Titik awal umum: lancar 1-2%, 31-60 hari 5-10%, 61-90 hari 15-30%, dan 90+ hari 50-100%. Kalkulator menggunakan default konservatif (2%, 10%, 30%, 60%) yang bisa Anda sesuaikan.

Setiap rupiah pada piutang lama adalah rupiah yang tidak bisa dipakai untuk gaji, stok, utang, atau pertumbuhan. Mengurangi DSO hanya 5 hari dapat membebaskan modal kerja yang signifikan pada bisnis bervolume tinggi.

Ya. Kalkulator menyoroti kelompok umur dengan nilai tertinggi, sehingga Anda dapat memprioritaskan penagihan pada faktur jatuh tempo terbesar, biasanya kelompok 31-60 dan 61-90 hari.

Tentu. Semua perhitungan berjalan sepenuhnya di browser Anda dengan JavaScript. Tidak ada data faktur, nama pelanggan, atau jumlah yang pernah dikirim ke server, disimpan, atau dilacak.

Praktik terbaik adalah melakukan analisis aging setidaknya sebulan sekali, selaras dengan penutupan bulanan. Bisnis bervolume tinggi atau dengan DSO di atas 45 hari sebaiknya melakukannya setiap minggu.

Laporan aging adalah cuplikan berapa utang pelanggan per periode tunggakan. Proyeksi arus kas memproyeksikan kapan faktur tersebut menjadi uang. Kalkulator ini menggabungkan kedua pendekatan.

Ya, alat ini 100% gratis, tanpa batas penggunaan, tanpa pendaftaran, dan tanpa biaya tersembunyi. Tanpa pembuatan akun, tanpa tingkat premium, tanpa kartu kredit.