Kapitalertragssteuerrechner
Berechnen Sie die Kapitalertragssteuer auf Vermögensverkäufe – Aktien, Immobilien, Krypto, Investmentfonds und mehr. Geben Sie Kostenbasis, Verkaufspreis, Haltedauer und Einkommensklasse ein und wählen Sie Ihre Gerichtsbarkeit aus (USA, Großbritannien, Indien, Australien, Kanada, Singapur). Sehen Sie sich den Bruttogewinn, die kurzfristige vs. langfristige Klassifizierung, die geschuldeten Steuern und den Nettoerlös nach Steuern an und vergleichen Sie kostenbasierte Methoden (FIFO, LIFO, spezifische Identifizierung). Kostenlos, privat und keine Anmeldung erforderlich.
Capital Gains Tax Calculator
Calculate capital gains tax on asset sales across multiple jurisdictions. Enter your cost basis, sale price, holding period, and income - see gross gain, classification, tax owed, and net proceeds. Results update instantly as you adjust any parameter. Supports US, UK, India, Australia, Canada, and Singapore tax rules.
Asset Details
Purchase price including commissions & fees
Total amount received from sale
Brokerage, exchange, legal, and other fees
Holding & Income
Long-term threshold: 12 months
Your total taxable income for the year
Jurisdiction
Note: $250k exclusion on primary residence (single) / $500k (married).
Tax brackets: Rates: 0%/15%/20% long-term + 3.8% NIIT above $200k income.
Gain / Loss Summary
Capital Gain
$34,800.00
Classification
Long-term
Held 14 months
Effective Tax Rate
15%
US (Single Filer)
Cost Basis vs Sale Price
Tax Breakdown
| Item | Amount (USD) |
|---|---|
| Gross Capital Gain | $34,800.00 |
| Tax-Free Exemption | -$0.00 |
| Taxable Gain | $34,800.00 |
| Tax Rate Applied(Long-term) | 15% |
| Capital Gains Tax Owed | $5,220.00 |
| Net Proceeds (After Tax) | $79,580.00 |
Cost Basis Method Comparison
Different cost-basis methods can produce different tax outcomes. Here's how each method would affect your calculation:
FIFO (First In, First Out)
Oldest shares sold first
LIFO (Last In, First Out)
Newest shares sold first
Specific Identification
Choose specific lots to sell
Average Cost Basis
Average price of all shares
These are illustrative estimates. Actual tax liability depends on specific lot identification and your tax advisor's guidance.
Warum sollten Sie unseren Kapitalertragssteuerrechner verwenden?
- Sofortige Berechnung der Kapitalertragssteuer: Geben Sie Ihre Kostenbasis, den Verkaufspreis, die Gebühren, die Haltedauer und das Jahreseinkommen ein, um eine sofortige Schätzung der Kapitalertragssteuer zu erhalten. Der Kapitalertragssteuerrechner berechnet den Bruttogewinn, die Klassifizierung (kurzfristig oder langfristig), die Befreiungen, die geschuldeten Steuern und den Nettoerlös nach Steuern – alles wird in Echtzeit aktualisiert, wenn Sie einen beliebigen Parameter anpassen. Kein Tastendruck erforderlich.
- Steuerunterstützung für mehrere Gerichtsbarkeiten: Der Kapitalertragssteuerrechner enthält integrierte Steuerregeln für sieben Gerichtsbarkeiten: US Single Filer, US Married Filing Jointly, Vereinigtes Königreich, Indien, Australien, Kanada und Singapur. Jede Gerichtsbarkeit wendet automatisch die korrekten Steuersätze, Haltedauerschwellenwerte, Befreiungen (z. B. den Freibetrag von 3.000 £ im Vereinigten Königreich oder den 50 %igen CGT-Rabatt in Australien) und Nettokapitalertragszuschläge an.
- Vergleich der Kostenbasis-Methoden: Vergleichen Sie, wie sich verschiedene Kostenbasis-Rechnungsmethoden auf Ihre Steuerschuld auswirken. Der Kapitalertragssteuerrechner zeigt anschauliche Ergebnisse für die Methoden FIFO (First In, First Out), LIFO (Last In, First Out), spezifische Identifizierung und durchschnittliche Kostenbasis – und hilft Ihnen zu verstehen, wie sich die Wahl der Rechnungslegungsmethode erheblich auf Ihren steuerpflichtigen Gewinn und Ihre Steuerschuld auswirken kann.
- 100 % privat – kein Daten-Upload: Der Kapitalertragssteuerrechner läuft vollständig in Ihrem Browser. Ihre Vermögensdetails, Kostenbasis, Verkaufspreis, Einkommen und Finanzdaten verlassen niemals Ihr Gerät. Berechnen Sie Ihre Kapitalertragssteuerschuld völlig vertraulich – keine Anmeldung, kein Server, keine Datenspeicherung. Die gesamte Verarbeitung erfolgt clientseitig, um maximalen Datenschutz zu gewährleisten.
Häufige Anwendungsfälle für den Kapitalertragssteuerrechner
- Berechnung der Steuer auf Aktien- und ETF-Verkäufe: Anleger nutzen den Kapitalertragssteuerrechner, um die Steuerschuld beim Verkauf von Aktien, ETFs oder Investmentfonds abzuschätzen. Geben Sie Ihre Kostenbasis (was Sie gezahlt haben, einschließlich Provisionen), den Verkaufserlös und die Haltedauer ein, um zu sehen, ob der Gewinn als kurzfristig (besteuert zu normalen Einkommenssätzen) oder langfristig (besteuert zu Vorzugssätzen in den meisten Rechtsordnungen) gilt.
- Steuerplanung für Immobilienverkäufe: Hausbesitzer und Immobilieninvestoren nutzen den Kapitalertragssteuerrechner, um die Steuer auf Immobilienverkäufe zu schätzen. Der Rechner berücksichtigt Ausnahmen für den Hauptwohnsitz (250.000 US-Dollar für Singles / 500.000 US-Dollar für Verheiratete in den USA, Ausnahmen für Hauptwohnsitze in Australien und Kanada) sowie Transaktionsgebühren wie Maklerprovisionen und Rechtskosten, die der Kostenbasis hinzugefügt werden.
- Steuerberechnung für Krypto- und digitale Vermögenswerte: Kryptowährungshändler nutzen den Kapitalertragssteuerrechner, um die Steuer auf die Veräußerung von Krypto-Vermögenswerten zu schätzen. Geben Sie Ihre Krypto-Kostenbasis, den Verkaufspreis und die Umtauschgebühren ein, um den steuerpflichtigen Gewinn anzuzeigen. Anhand der Haltedauer können Sie feststellen, ob der Gewinn kurz- oder langfristig ist – besonders wichtig, da viele Rechtsordnungen unterschiedliche Sätze auf digitale Vermögenswerte anwenden.
- Vergleich der Steuerergebnisse verschiedener Gerichtsbarkeiten: Internationale Investoren und Expatriates nutzen den Kapitalertragssteuerrechner, um die Steuerergebnisse verschiedener Gerichtsbarkeiten zu vergleichen. Wechseln Sie zwischen den Steuervorschriften der USA, Großbritanniens, Indiens, Australiens, Kanadas und Singapurs, um zu sehen, wie derselbe Vermögensverkauf in den einzelnen Ländern besteuert würde – von unschätzbarem Wert für die Wohnsitzplanung und grenzüberschreitende Investitionsentscheidungen.
- Kostenbasierte Methodenoptimierung: Steuereffiziente Anleger nutzen den Kapitalertragssteuerrechner, um kostenbasierte Methoden zu vergleichen. FIFO (Verkauf der ältesten Aktien zuerst) maximiert in der Regel Gewinne, LIFO (Neueste zuerst) minimiert sie und die spezifische Identifizierung ermöglicht Ihnen die Auswahl der zu verkaufenden Lose für eine optimale steuerliche Behandlung. Sehen Sie sich anschauliche Vergleiche für jede Methode an, um Ihre Verkaufsstrategie zu informieren.
- Planung der steuerlichen Verlusteinziehung am Jahresende: Steuerbewusste Anleger nutzen den Kapitalertragssteuerrechner bei der steuerlichen Verlusteinziehung am Jahresende. Berechnen Sie die steuerlichen Auswirkungen des Verkaufs von Verlustpositionen, um zu Beginn des Jahres realisierte Gewinne auszugleichen. Sehen Sie, wie sich die Einziehung von Verlusten in unterschiedlicher Höhe auf Ihre gesamte Steuerschuld und Ihren Nettoerlös auswirkt – was Ihnen dabei hilft, datengesteuerte Portfolioentscheidungen zum Jahresende zu treffen.
Was ist ein Kapitalertragssteuerrechner?
Ein Kapitalertragssteuerrechner ist ein Finanzinstrument, das die Steuerschuld auf Gewinne aus dem Verkauf von Kapitalanlagen wie Aktien, Anleihen, Immobilien, Kryptowährungen und anderen Anlagen schätzt. Es berücksichtigt Ihre Kostenbasis (was Sie für den Vermögenswert zuzüglich Transaktionsgebühren bezahlt haben), den Verkaufspreis, die Haltedauer und Ihr Jahreseinkommen, um den Bruttokapitalgewinn zu berechnen, zu bestimmen, ob es sich um einen kurzfristigen oder langfristigen Gewinn handelt, den entsprechenden Steuersatz basierend auf Ihrer Gerichtsbarkeit anzuwenden, alle anwendbaren Befreiungen abzuziehen und die endgültig geschuldete Steuer und den Nettoerlös nach Steuern zu berechnen. Unser Kapitalertragssteuerrechner unterstützt die Steuervorschriften für die Vereinigten Staaten, das Vereinigte Königreich, Indien, Australien, Kanada und Singapur – alles wird lokal in Ihrem Browser verarbeitet, ohne dass Daten auf einen Server hochgeladen werden.
So funktioniert unser Kapitalertragssteuerrechner
- Geben Sie Vermögens- und Transaktionsdetails ein: Geben Sie Ihre Kostenbasis (den ursprünglichen Kaufpreis einschließlich Provisionen und Gebühren), den Verkaufspreis und etwaige Transaktionsgebühren (Makler-, Rechts- und Umtauschgebühren) ein. Der Kapitalertragssteuerrechner addiert Gebühren zu Ihrer Kostenbasis, um die angepasste Kostenbasis zu ermitteln, und subtrahiert sie dann vom Verkaufspreis, um Ihren Bruttokapitalgewinn oder -verlust zu berechnen.
- Haltedauer und Einkommen festlegen: Geben Sie ein, wie viele Monate Sie den Vermögenswert vor dem Verkauf gehalten haben. Der Rechner klassifiziert den Gewinn automatisch als kurzfristig oder langfristig, basierend auf dem Schwellenwert Ihrer Gerichtsbarkeit (z. B. 12 Monate für die langfristige Klassifizierung in den USA). Geben Sie Ihr zu versteuerndes Jahreseinkommen ein, um die korrekte Grenzsteuerklasse für kurzfristige Gewinne und den anwendbaren langfristigen Kapitalgewinnsatz zu ermitteln.
- Überprüfen Sie die vollständige Steueraufschlüsselung: Der Rechner zeigt den Bruttogewinn, die Klassifizierung der Haltedauer, den effektiven Steuersatz, alle angewendeten Steuerbefreiungen, die geschuldete Steuer und Ihren Nettoerlös nach Steuern an. Ein visueller Kostenvergleich zeigt, wie sich unterschiedliche Rechnungslegungsmethoden (FIFO, LIFO, spezifische ID, durchschnittliche Kosten) auf Ihren steuerpflichtigen Gewinn auswirken würden.
Wichtige Konzepte zur Kapitalertragssteuer
- Kurzfristig vs. langfristig: Die meisten Rechtsordnungen unterscheiden zwischen kurzfristigen Gewinnen (Vermögenswerte, die für einen kurzen Zeitraum gehalten werden, typischerweise weniger als 12 Monate) und langfristigen Gewinnen (länger gehalten). Kurzfristige Gewinne werden in der Regel mit den normalen Einkommensteuersätzen besteuert, während langfristige Gewinne eine steuerliche Vorzugsbehandlung genießen. Der Kapitalertragssteuerrechner wendet automatisch die richtige Klassifizierung an, basierend auf der Haltedauerschwelle Ihrer Gerichtsbarkeit.
- Kostenbasis: Der ursprüngliche Wert eines Vermögenswerts für Steuerzwecke, normalerweise der Kaufpreis zuzüglich etwaiger Provisionen, Gebühren und Verbesserungen. Eine höhere Kostenbasis verringert den steuerpflichtigen Gewinn. Unterschiedliche Rechnungslegungsmethoden (FIFO, LIFO, spezifische Identifizierung, Durchschnittskosten) können für identische Portfolios zu unterschiedlichen Kostenbasisbeträgen führen, was erhebliche Auswirkungen auf die Steuerschuld hat.
- Steuerfreie Ausnahmen: Viele Gerichtsbarkeiten bieten Ausnahmen an, die in bestimmten Situationen die Kapitalertragssteuer reduzieren oder ganz abschaffen. Das Vereinigte Königreich bietet einen jährlichen Steuerfreibetrag von 3.000 £. Indien befreit LTCG von bis zu 1 Lakh ₹ auf börsennotierte Aktien. Australien bietet einen CGT-Rabatt von 50 % für Vermögenswerte, die länger als 12 Monate gehalten werden. Die USA sehen einen Ausschluss von 250.000 bzw. 500.000 US-Dollar für den Hauptwohnsitz vor.
- Nettoinvestitionseinkommenssteuer: In den USA können Hochverdiener (über 200.000 US-Dollar Alleinstehende / 250.000 US-Dollar Verheiratete) zusätzlich zu ihrem regulären Kapitalertragssteuersatz einer zusätzlichen Nettoinvestitionseinkommenssteuer (NIIT) von 3,8 % unterliegen. Der Kapitalertragssteuerrechner berücksichtigt automatisch die NIIT für die entsprechenden Einkommensniveaus.
Genauigkeit, Einschränkungen und Datenschutz
Der Kapitalertragssteuerrechner erstellt analytische Schätzungen auf der Grundlage der aktuellen Steuervorschriften für die unterstützten Rechtsgebiete – er ist kein Ersatz für eine professionelle Steuerberatung. Steuergesetze ändern sich häufig und individuelle Umstände (Verrechnung von Verlusten, AMT, staatliche/kommunale Steuern, ausländische Steuergutschriften und besondere Vermögensarten) können Ihre tatsächliche Steuerschuld erheblich beeinflussen. Der Vergleich der Kostenbasismethode liefert nur veranschaulichende Schätzungen – tatsächliche FIFO/LIFO-Berechnungen hängen von bestimmten Loskaufdaten und -preisen ab. Alle Berechnungen werden vollständig clientseitig in Ihrem Browser ausgeführt – es werden keine Daten an einen Server gesendet, es ist keine Anmeldung erforderlich und keine Finanzinformationen verlassen jemals Ihr Gerät. Konsultieren Sie einen qualifizierten Steuerberater, bevor Sie Entscheidungen auf der Grundlage dieser Schätzungen treffen.
Häufig gestellte Fragen
Ein Kapitalertragssteuerrechner ist ein Finanztool, das die Steuer schätzt, die Sie auf Gewinne aus dem Verkauf von Vermögenswerten wie Aktien, Immobilien, Kryptowährungen, Investmentfonds und anderen Anlagen schulden. Zur Berechnung des Bruttogewinns, der geschuldeten Steuern und des Nettoerlöses nach Steuern werden Ihre Kostenbasis (Kaufpreis plus Gebühren), der Verkaufspreis, die Haltedauer, die Einkommensklasse und die geltenden Steuervorschriften herangezogen. Unser Rechner unterstützt mehrere kostenbasierte Methoden (FIFO, LIFO, spezifische Identifikation) und Gerichtsbarkeitsvoreinstellungen für die USA, Großbritannien, Indien, Australien, Kanada und Singapur. Alle Berechnungen laufen zu 100 % lokal in Ihrem Browser – kein Hochladen von Daten, keine Anmeldung erforderlich.
Die Kapitalertragssteuer wird berechnet, indem Sie Ihre Kostenbasis (Kaufpreis + Gebühren + Verbesserungen für Immobilien) vom Verkaufserlös abziehen, um den Bruttogewinn zu ermitteln. Der Gewinn wird dann als kurzfristig (Halten ≤ 1 Jahr) oder langfristig (Halten > 1 Jahr) klassifiziert, was den anwendbaren Steuersatz bestimmt. Kurzfristige Gewinne werden mit Ihrem normalen Einkommensteuersatz besteuert, während langfristige Gewinne niedrigere Vorzugssätze haben (0 %, 15 % oder 20 % in den USA für die meisten Steuerzahler). Unser Kapitalertragssteuerrechner wendet automatisch die korrekte Klassifizierung der Haltedauer und die richtigen Steuersätze an, basierend auf der von Ihnen ausgewählten Gerichtsbarkeit und Einkommensklasse.
Der Kapitalertragssteuerrechner umfasst sechs integrierte Gerichtsbarkeitsvoreinstellungen: USA – Kurzfristige Gewinne werden als normales Einkommen besteuert (10–37 %), langfristige Gewinne werden mit 0 %/15 %/20 % plus 3,8 % NIIT für Gutverdiener besteuert; Vereinigtes Königreich – 10 % Grundzinssatz / 20 % höherer Steuersatz für die meisten Vermögenswerte, 18 %/24 % für Wohnimmobilien; Indien – 15 % kurzfristig / 10 % langfristig (LTCG über ₹1L) für börsennotierte Wertpapiere, 30 % für andere Vermögenswerte; Australien – 50 % CGT-Rabatt für Vermögenswerte, die länger als 12 Monate gehalten werden, für Privatpersonen; Kanada – 50 % Inklusionsquote für Kapitalgewinne (66,67 % für Unternehmen); Singapur – 0 % Kapitalertragssteuer (keine Kapitalertragssteuer). Jede Voreinstellung wendet die korrekten Steuersätze, Befreiungen und Haltedauerregeln für diese Gerichtsbarkeit an.
Bei FIFO (First-In, First-Out) wird davon ausgegangen, dass Sie die ältesten Aktien zuerst verkaufen, was in der Regel zu höheren Gewinnen führt, wenn der Vermögenswert im Laufe der Zeit an Wert gewinnt. LIFO (Last-In, First-Out) geht davon aus, dass Sie die zuletzt erworbenen Aktien zuerst verkaufen, was in einem steigenden Markt häufig Gewinne minimiert. Mit der spezifischen Identifikation (Spezifische ID) können Sie genau auswählen, welche Grundstücke Sie verkaufen möchten, und haben so die größtmögliche Kontrolle über Ihr Steuerergebnis. Unser Kapitalertragssteuerrechner zeigt Ihnen die geschuldeten Steuern und Nettoerlöse für alle drei Methoden nebeneinander und hilft Ihnen so bei der Auswahl der steuereffizientesten Strategie für Ihre Situation.
Absolut. Der Kapitalertragssteuerrechner läuft vollständig in Ihrem Browser. Ihre Kostenbasis, Ihr Verkaufspreis, Ihre Haltedauer, Ihr Einkommen und alle finanziellen Details werden niemals an einen Server gesendet, in einer Datenbank gespeichert oder in irgendeiner Weise nachverfolgt. Alle Berechnungen erfolgen lokal auf Ihrem Gerät – nichts verlässt Ihren Computer. Keine Anmeldung oder Konto erforderlich.
Der Rechner unterstützt Kapitalgewinnberechnungen für jede Vermögensart, einschließlich: Aktien und ETFs, Anleihen, Investmentfonds, Immobilien und Immobilien, Kryptowährung und digitale Vermögenswerte, Sammlerstücke (Kunst, Antiquitäten, Edelmetalle), Unternehmensvermögen und alle anderen Kapitalanlagen. Geben Sie die Kostenbasis (Kaufpreis plus Gebühren, Provisionen und qualifizierte Verbesserungen für Immobilien), den Verkaufspreis und die Haltedauer für jeden Vermögenswert ein, um den Gewinn, die geschuldete Steuer und den Nettoerlös zu berechnen.
Ja. Der Kapitalertragssteuerrechner berücksichtigt relevante Befreiungen basierend auf der ausgewählten Gerichtsbarkeit. Für die USA umfasst es den Ausschluss des Hauptwohnsitzes (250.000 US-Dollar/500.000 US-Dollar bei Verheirateten), die Nettoinvestitionssteuer (NIIT) von 3,8 % für Hochverdiener und den Ausgleich von Kapitalverlusten. Für Indien umfasst es die LTCG-Befreiung von ₹1 Lakh für börsennotierte Aktien. Für andere Gerichtsbarkeiten wendet der Rechner die entsprechenden Befreiungen und Abzüge an, die für die Steuergesetzgebung dieses Landes spezifisch sind. Zusätzliche Befreiungen oder Abzüge können Sie auch manuell erfassen.
Ja, 100 % kostenlos, ohne Anmeldung, ohne Konto und ohne Nutzungsbeschränkungen. Berechnen Sie Kapitalertragssteuerschätzungen für jede Vermögensart, Kostenbasis, Verkaufspreis und Gerichtsbarkeitskombination so oft Sie benötigen, völlig kostenlos für immer. Es gibt keine versteckten Kosten, Premium-Stufen oder Nutzungsobergrenzen.